Trên thực tế, sàn Forex chỉ hợp pháp trên thị trường quốc tế chứ chưa có sàn giao dịch chính thức nào tại Việt Nam được cấp phép. Do vậy, tất cả sàn forex hay broker tại Việt Nam đều là nơi trung gian môi giới. Nó đóng vai trò kết nối giữa người bán và người mua với nhau. Tại Việt Nam có rất nhiều sàn môi giới forex khác nhau và chắc chắn sẽ không tránh khỏi những đơn vị lừa đảo trader lên đến vài nghìn đô. Dưới đây là một số dấu hiệu nhận biết sàn Forex lừa đảo bạn cần lưu ý. Cùng theo dõi nhé!
Cách nhận diện sàn đầu tư forex, chứng khoán lừa đảo
Sàn cam kết lãi suất, lợi nhuận cao
Theo nhiều ý kiến từ chuyên gia và những trader từng bị lừa đảo thì hầu hết những sàn cam kết lợi nhuận lãi suất cao, ít rủi ro phần lớn là lừa đảo. Nhiều người sau khi bị lừa vì trót dại nghe theo những lời đường mật của đội môi giới đã kêu cứu tới cơ quan chính quyền. Những bức tranh màu hồng được vẽ ra bằng những lời ngon ngọt và thủ đoạn tinh vi đã khiến nhiều nhà đầu tư dính bẫy.
Qua 1 số điều tra, ta có thể thấy hội môi giới ban đầu sẽ tiếp cận con mồi qua tin nhắn, cuộc gọi, mạng xã hội với những lời mời gọi khiến nạn nhân nổi lòng tham. Ví dụ như “ Tham gia đầu tư lợi nhuận khủng, nạp 100 triệu có thể x3 tài khoản lên tới 300 triệu 1 tháng”.
Ngoài ra môi giới còn mời gọi qua facebook, Zalo, Telegram,… Lời tư vấn mang lại sự hưng phấn cho nhà đầu tư dễ dàng bỏ tiền hơn bao giờ hết. Họ khoe những tấm gương đã thành công từ Forex đã mua biệt thự xe sang chỉ sau 3-4 tháng đầu tư. Thậm chí trên chính profile của họ cũng thường xuyên đăng tải thông tin khoe tiền lãi, khoe đồ hiệu để tạo lòng tin.
Thông tin không rõ ràng và minh bạch
Số lượng nhà đầu tư không có đủ kiến thức kiểm chứng độ uy tín của nhà môi giới khá là lớn. Do vậy, các sàn giao dịch dỏm dễ dàng qua mặt và tạo nên một bức tranh màu hồng đầy mơ ước. Một trong những cách nhận biết sàn Forex Lừa đảo cơ bản nhất là sàn giao dịch đó không có website chính thống. Hoặc nếu có website thì thông tin trên trang cũng không rõ ràng minh bạch mà rất lờ mờ. Ít nhất, hãy kiểm tra xem sàn có địa chỉ, thông tin liên lạc hoặc số đăng ký kinh doanh rõ ràng hay không.
Sàn không được cấp phép hoạt động hoặc làm giấy tờ giả
Những sàn giao dịch lừa đảo vẫn hoạt động hiên ngang mà không có giấy phép hay giấy đăng ký trên thị trường. Bên cạnh đó cũng có những sàn công bố giấy phép ra nhưng nhà đầu tư vẫn mờ mịt không biết đó là giấy phép của tổ chức nào, có uy tín hay không. Thậm chí, nhiều điều tra cho thấy đó chỉ là giấy tờ giả không liên quan gì đến forex hay tiền điện tử cả.
Những tờ giấy phép vẫn được họ mang ra quảng cáo rầm rộ với nhiều thủ thuật trá hình, giả mạo giấy phép để công khai với nhà đầu tư. Một sàn giao dịch được cấp phép bởi một tổ chức sẽ được quản lý rất chặt chẽ và có quy định rõ ràng. Vì vậy đừng vội tin lời môi giới hay những hình ảnh được trưng trên website mà xuống tiền đầu tư.
Sàn không rút được tiền
Một sàn giao dịch sẽ luôn có biến động tăng giảm về tỷ giá, từ đó sẽ có sự chênh lệch lãi lỗ. Nhà đầu tư khi tham gia giao dịch có lãi sẽ được phép rút tiền về tài khoản liên kết. Tuy nhiên, sàn giao dịch lừa đảo sẽ thường xuyên gặp trục trặc khi thực hiện rút tiền về. Hệ thống sẽ báo nghẽn, trục trặc sau đó kháng nghị thì nhận được thông báo không thể rút. Thậm chí là nhà đầu tư còn bị khoá tài khoản vô lý, không có lý do chính đáng. Đây là cách nhận biết sàn Forex lừa đảo đơn giản nhất mà bạn không nên bỏ qua.
Admin có thể can thiệp vào tài khoản của khách hàng
Tài khoản của khách hàng mang tính bảo mật vì nó liên quan tới rất nhiều thứ. Việc admin can thiệp vào tài khoản của khách sẽ rất dễ dàng dẫn đến việc tài khoản sẽ bị hao hụt tiền hoặc đánh cắp thông tin. Thực tế, khách hàng trên những sàn giao dịch uy tín sẽ được bảo mật tuyệt đối về cả thông tin cá nhân. Vậy nên chắc chắn chuyện người khác trong hệ thống can thiệp vào tài khoản là điều không thể.
Sàn Forex, chứng khoán lừa đảo không có chức năng kết nối với sàn khác
Việc đầu tư hay không là quyền của nhà đầu tư. Do vậy, Forex thường có chính sách cho phép trader chuyển sàn. Nhân viên hỗ trợ của sàn đó có nhiệm vụ phải hỗ trợ nhà đầu tư khi họ có nhu cầu chuyển sàn. Tuy nhiên vẫn có rất nhiều nhà đầu tư vì dính vào bẫy môi giới dỏm mà đã không được hưởng quyền lợi thỏa đáng. Thậm chí bị nhân viên công kích hoặc khóa tài khoản sau đó.
Sàn có đánh giá tiêu cực
Chắc hẳn sẽ có nhiều nhà đầu tư tìm kiếm thông tin đánh giá sàn giao dịch trước khi tham gia trên các hội nhóm về Forex. Tuy nhiên trên cộng đồng có rất nhiều nhóm tạo ra với chủ đích lừa đảo, chèo kéo, chỉ đăng nội dung tốt về sàn để chèo kéo nhà đầu tư. Vậy nên bạn cần chọn lọc thông tin và nhóm kỹ càng khi tham khảo ý kiến trên cộng đồng.
Hãy tìm kiếm những nhóm có nhiều thành viên, admin không phải là một chủ page liên quan chính đến một sàn Forex nào đó. Sau đó chọn lọc thông tin chính xác. Khi một sàn có quá nhiều người phàn nàn đánh giá thấp thì chắc hẳn là có vấn đề và bạn nên tránh xa đơn vị môi giới đó.
Sàn thường xuyên xảy ra lỗi giao dịch
Một sàn giao dịch có quá nhiều lệnh và quá nhiều người truy cập cùng lúc dẫn đến trường hợp tắc nghẽn là điều có thể xảy ra. Tuy nhiên, những sàn uy tín sẽ rất hiếm khi xảy ra trường hợp này hoặc nếu có xảy ra thì thời gian sửa lỗi cũng rất nhanh.
Ngược lại, sàn Forex rởm sẽ gặp trục trặc kỹ thuật liên tục và đừng chủ quan khi sàn gặp sự cố nhé. Rất có thể sàn cố tình tạo ra lỗi nhằm ăn chặn tiền hao hụt từ tài khoản của trader. Một số trang báo lớn chính thống như tuoitre.vn, thanhnien, vnexpress,… đã từng đưa ra các bài báo nhận định để cảnh báo nhận biết sàn Forex lừa đảo cho nhà đầu tư. Hiện nay đã có vài sàn môi giới bị triệt phá như: Liber, Golden, easy, lion group,…
Lưu ý khi tham gia sàn đầu tư Forex, chứng khoán
Trước khi tham gia đầu tư vào thị trường Forex hay chứng khoán, hãy cân nhắc theo một số tiêu chí như sau:
- Sàn đã được thành lập lâu năm và có lịch sử hoạt động tốt.
- Sàn có giấy cấp phép từ những tổ chức uy tín, ví dụ như: CFTC (Hoa Kỳ), FSA (Anh), ASIC (Úc),NFA (Hoa Kỳ) , FAC (Anh), BaFIN (Đức).
- Khối lượng giao dịch mỗi phiên lớn với mức vốn hoá thị trường cao.
- Cơ chế nạp rút tiền rõ ràng, không gặp trục trặc khi thao tác.
- Có nhiều gói tài khoản cho khách hàng. Đồng thời thường xuyên cập nhật những chương trình ưu đãi hấp dẫn tri ân khách hàng.
- Cung cấp đa dạng sản phẩm giao dịch. Đặc biệt là không thể thiếu các sản phẩm giao dịch như: Forex, tiền điện tử, chứng khoán, kim loại, vàng,…
- Đội ngũ tư vấn viên nhiệt tình, ân cần, chu đáo luôn giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng nhanh nhất có thể.
- Chi phí, biểu phí niêm yết rõ ràng và minh bạch.
- Sàn có mã giao dịch trên sàn chứng khoán quốc tế.
Ngoài ra, nếu bạn là người chơi mới thì hãy “bỏ túi” một số lưu ý sau để tránh trường hợp bị cháy tài khoản khi gia nhập Forex:
- Thật cẩn trọng khi lựa chọn sàn đầu tư. Tuyệt đối không tin vào những nhà môi giới chỉ vẽ ra bức tranh màu hồng nhà lầu xe hơi.
- Chỉ nên đầu tư số tiền nhàn rỗi chứ không nên vay mượn hay đầu tư toàn bộ số tiền mình có.
- Tuyệt đối không tin vào những bài học ngắn hay những người tự xưng là “thầy” trên mạng không đáng tin cậy.
- Đổi đời từ Forex không phải chuyện ngày một ngày 2 mà đó là một quá trình của sự cố gắng, học hỏi và nghiên cứu.
- Không nên tin tưởng tuyệt đối vào người khác và giao tài khoản cho họ quản lý giúp.
- Giữ vững chính kiến của mình, tuyệt đối không lung lay giao động bởi đám đông.
- Liên tục cập nhật những biến động, tin tức từ thị trường để đưa ra lệnh mua hoặc bán kịp thời điểm.
- Nên thử đầu tư bằng tài khoản demo trước khi tham gia đầu tư thật.
Trên đây là 7 cách nhận biết sàn Forex lừa đảo đơn giản nhất giúp nhà đầu tư tránh được phần nào rủi ro trước khi lựa chọn sàn giao dịch. Cùng với đó là một số lưu ý lựa chọn sàn chuẩn và lưu ý cho người mới tham gia đầu tư lần đầu chập chững. Hy vọng bài viết trên sẽ hữu ích cho bạn. Chúc bạn thành công.
